Per garantire una efficace integrazione con l'ambiente chiamante è necessario concordare e manutenere una serie di codici di riconoscimento per le varie classificazioni di fondo pensione, comparto, esiti dei controlli di adeguatezza, ecc. A questo fine sono stati previsti diversi file di tipo XML con estensione config, nei quali sono elencati i valori ammissibili di tutte le variabili concordate con la committenza.
I file di configurazione di seguito citati, sono parte integrante del pacchetto di deployment di Tool Pensione UC.
 Nota |
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Tutti i file di tipo config sono gestiti da Epheso, seguendo le indicazioni e comunicazioni della committente. Qui si riporta stralcio del contenuto solo a titolo informativo, per fornire alle varie funzioni interessate, il luogo ove consultare i valori presi in considerazione dall'applicazione. |
Sono previsti diversi file di configurazione relativi alle domande in intervista, alle risposte dei controlli e alla specifica dell'adeguatezza dei singoli profili. A titolo di esempio, di seguito sono riportati due record dei rispettivi file.
<add EphID="130" Area="GaranziaCapitale" descrizione="Interessa la garanzia di capitale e il consolidamento annuo del rendimento?" scelta="" testo="con la garanzia di capitale e il consolidamento annuo della rendita non è possibile scegliere questa tipologia di prodotto" xmlns="http://ddue.schemas.microsoft.com/authoring/2003/5" />
<add EphID="01" Area="IvassB1" ucid="QPREV01D028" descrizione="Quali aree di bisogno ritiene importanti soddisfare con coperture assicurative – previdenziali?" xmlns="http://ddue.schemas.microsoft.com/authoring/2003/5" />
<add EphID="00" Area="CovipA1" ucid="QPREV02D001" descrizione="Conoscenza dei fondi pensione" xmlns="http://ddue.schemas.microsoft.com/authoring/2003/5" />
<add EphID="01" Area="FormePreA1" ucid="QPREV03D001" descrizione="Il Cliente ha già aderito ad altra forma pensionistica complementare? " xmlns="http://ddue.schemas.microsoft.com/authoring/2003/5" />
<add id="14" area="CovipA2" ucid="QPREV01R033" tipo="radio" esito="1" scelta="Risparmio medio annuo fino a 3.000 Euro" rilievo="" xmlns="http://ddue.schemas.microsoft.com/authoring/2003/5" />
<add ID="01" EphFondoID_CompartoID="PIONEER_UCPREVIDENZA_NEW/Garantito" PunteggioDa="1" PunteggioA="4" Esito="SI" OTMIN="0" OTMAX="2100" ucid="" xmlns="http://ddue.schemas.microsoft.com/authoring/2003/5" />
La collection che viene restituita nel campo dei risultati dell'analisi completa per Bisogno, ProfiloDiRischio e FormePrecedenti comprende il contenuto dei parametri "ucid" e "scelta" delle EsitiCompliance. Il valore qui riportato è quello comunicato dalla committente.
Per il questionario di adeguatezza IVASS i parametri di output considerati sono i seguenti: EsitoTipoBisogno e RilievoBisogno
Analogamente, per il questionario di autovalutazione Covip, il valore che viene restituito nel campo dei risultati dell'analisi completa EsitoProfiloDiRischio è il punteggio contenuto in "esito" delle risposte scelte delle EsitiCompliance. Gli altri parametri di output sono: EsitoOrizzonteTemporale, RilievoProfiloDiRischio, EsitoComplessivo e RilievoComplessivo
Nella sezione dell'appropriatezza si possono specificare le regole di incrocio che determinano alla fine la correttezza o meno del profilo di investimento selezionato. Come si può notare è possibile specificare il limite massimo entro il quale vale l'adeguatezza specificata tramite le chiavi "SI" o "NO" nell'apposito tag "Esito".
| Nota |
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| Nuovi questionari introdotti nel 2017, vedere dettaglio in Versione 2.0.0.0 release |
Per i fondi inclusi nella personalizzazione è previsto un apposito file di configurazione, che consente di impostare le tabelle di svincolo tra i codici usati da Epheso ed i codici Unicredit di riconoscimento. Si riporta in seguito uno stralcio di esempio che riporta i campi interessati all'abbinamento.
<add EphFondoID_CompartoID="PIONEER_UCPREVIDENZA_NEW/target2030" NomeFondo="UNICREDIT PREVIDENZA" NomeComparto="Comparto Data Target 2030" TipoFondo="FPA" UCFondoID="003" UCCompartoID="UC30" PercObblig="60" OrizzonteMin="15" LineaSottostante="NO" ContrMin="0" xmlns="http://ddue.schemas.microsoft.com/authoring/2003/5" />
I campi che contengono le codifiche Unicredit per il nome del prodotto / fondo sono rispettivamente "UCFondoID" e per il comparto / linea "UCCompartoID".
Nel campo di input CodiciProdottoAbilitati sono attesi i valori di "UCFondoID". Si rammenta inoltre che la funzione ausiliaria ElencoCodiciFondoImportAbilitati restituisce l'elenco completo di questi codici.
In merito ai comparti, conviene sottolineare che sono previsti codici di identificazione sia per le soluzioni a profilo, sia per i comparti sottostanti. In ogni caso nella struttura dati di ritorno ci sarà la eventuale descrizione di entrambe le componenti, per una più facile determinazione della fase di sottoscrizione.
Il file di configurazione CatUc.config contiene i codici di professione lato committente da inoltrare nell'oggetto Retribuzione campo IDProfessione. La tabella riporta anche il codice interno "EphCatID" che è usato ai fini della selezione delle categorie previdenziali del motore di calcolo di Epheso.
<add UcCatID="01" UcCatDescr="AGENTE DI CAMBIO" EphCatID="513" xmlns="http://ddue.schemas.microsoft.com/authoring/2003/5" /><add UcCatID="02" UcCatDescr="ALTRI AGENTI DI CAMBIO" EphCatID="513" xmlns="http://ddue.schemas.microsoft.com/authoring/2003/5" />
Si rammenta inoltre che la funzione ausiliaria ElencoIDProfessione restituisce l'elenco completo di questi codici.